Checklist
10 errores comunes en el manejo de tesorería
Revisa si tu negocio está cometiendo alguno de estos 10 errores comunes en el manejo del efectivo — la mayoría son fáciles de corregir una vez que se identifican.
¿Manejas una sola cuenta bancaria para todo (operación, impuestos, nómina)?
Mezclar todo en una cuenta dificulta saber cuánto efectivo está realmente disponible para operar.
¿Decides pagos según el saldo del día, sin una proyección de flujo?
Sin proyección, cada pago es una decisión reactiva en vez de planeada.
¿No tienes un colchón de efectivo mínimo definido para imprevistos?
Operar sin colchón convierte cualquier imprevisto en una crisis de liquidez.
¿Pagas a proveedores antes de lo necesario, "para no deber"?
Pagar antes de tiempo, sin necesidad, reduce tu liquidez disponible sin ningún beneficio real.
¿No proyectas tu flujo de efectivo con al menos 4-6 semanas de anticipación?
Sin esa ventana de visibilidad, los problemas de liquidez se descubren cuando ya es tarde para actuar.
¿Usas la misma cuenta para gastos personales y del negocio?
Además del riesgo fiscal, hace prácticamente imposible medir el flujo real del negocio.
¿No separas el efectivo destinado a impuestos del efectivo operativo?
Es una de las causas más comunes de que llegue la fecha de pago de impuestos sin el dinero disponible.
¿Tomas decisiones de inversión (equipo, expansión) sin revisar el impacto en tu flujo?
Una inversión rentable a largo plazo puede ahogar tu liquidez si no se planea el momento correcto.
¿No comparas tu flujo proyectado contra el real para ajustar el siguiente periodo?
Sin esa comparación, sigues proyectando con los mismos errores mes tras mes.
¿Nadie en tu equipo tiene la responsabilidad explícita de gestionar la tesorería?
Cuando la tesorería es responsabilidad de "todos un poco", en la práctica no es responsabilidad de nadie.
¿Quieres poner en orden tu tesorería?
Te ayudamos a construir un proceso de proyección y control de flujo de efectivo.